答:生前信託的設立本身很乾脆,文件簽定並移轉指定財產便可以了,你要確認的是你找的律師是專精此領域的,以確保擬定的文件內容對你最有利,並會教你如何讓信託發揮最大功效。而一般人的生前信託管理,通常並不複雜,有疑問時,可請教律師或會計師等。成立人或管理人離世時,要聯絡律師了解後續步驟。別這樣就嫌麻煩,因為這些相較於要子女走法院的遺囑認證程序、僱律師上法院、繳遺產稅或損失家產,你在信託上所花的時間一點也不多。 說到這裡,我得強調一點:無論做遺囑或生前信託,甚至只是單純做代理人委託書(power of attorney)和醫療保健代理人(health care proxy/living will),你都該至少每兩三年就檢視一番,決定是否有需要修改;因為法律會變、人事會變、人心也會變,規劃必須能夠因應這些變化,所以這些時間一定要花。以為文件一簽,就能一勞永逸,這個想法是不切實際的。
問:檢視文件或請教法律專家,都牽涉到找律師,這要再花錢嗎?
答:不一定。有些律師樓為你製作完文件後,就準備結掉案子了,你再去找他們,就要另開案子、另加收費;如果你會因不想另外花錢,而避開不去找律師,冒著損害自己權益的風險,那麼你可能比較適合僱用一次收費、終身服務的律師樓。一次性收費像是預付費後享用,這類律師樓認知到客戶會需要後續服務,因此當文件製作、簽訂、交給你、跟你收費以後,你的案子會持續得到保養,你有疑問時或每兩三年與他們檢視文件時,不需再付諮詢費用,讓你和家人盡情享用服務。如果律師能力高、態度好,經年累月下來,這方式可幫助你省錢,穩定的服務品質也可確保全家的福祉。
以上是我個人的觀察分析,並非法律意見,民眾有個案需求,請洽詢專長此領域的律師樓。