因此,每個人都應做好以下動作:
備好該有的法律文件—
包括遺囑(Last wills)、生前信託(Living trusts)、喪葬指示文件(Burial instructions)、醫療保健代理人文件(Health care proxies)、財務代理人委託書(Powers of attorny)等。
表列出與銀行帳戶相關的資料--
包括帳戶名稱、帳號、銀行地址、服務您的銀行行員聯繫方式;保險箱號碼、放置保險箱鑰匙的地點;網路銀行ID和密碼;提款卡和信用卡的卡號和密碼等。
整理好資產和債務資料--
包含不動產地契、汽車產權證、債券、股票、投資帳戶的網路資料和密碼、債權和債務證明,和近期的報稅文件。
整理好身分、保險和退休資料--
身分相關文件包含出生證明、退役資料、結婚證書、離婚證書等;保險文件包含人壽保險保單、年金契約等;而退休資料包含退休金文件、401(k)帳號資料和個人退休帳戶(IRAs)。
列出其他數位帳戶(Digital accounts)資料--
這包含電子郵箱帳戶和密碼、社交網絡帳號和密碼,及索取存放在網際網路上的文件。
而律師們為客戶準備法律文件時,都應附上幫助整理上述資料的表單,這樣將來客戶的家人才不會感到慌亂,為客戶設計的資產傳承規劃也才算是完整。
最後,請注意,我們通常不鼓勵客戶輕易授權家人碰觸客戶的銀行保險箱,也因此,也就不鼓勵客戶將上述文件檔案放在該保險箱中。因為,若這樣做,家人會需要先向法院請求授權,才能打開保險箱看遺囑等,等待授權時,家人常有挫折感和不安全感。因此,多數律師會建議將這些檔案放在家中安全之處,告訴您信賴的家人(通常是您挑的執行人或管理人)必要時可去何處索取,好及時開始處理事情。