跟著,我們針對父母的財產結構、個別的性格和健康狀況,討論了哪些財產適合放到父親的信託,哪些財產適合放入母親的。也討論了父母遺產分配的想法,並考量到哪些子女的消費習性不佳,在信託和遺囑等文件中要如何處理等。最後,我說明了整體的法律服務和收費方式等,他即刻支付了訂金。
我也就迅速展開服務工作。結果,我馬上發現這對父母多年前就成立了節稅信託,但這些信託的注產(funding)狀況很粗糙,若不儘快調整,信託的節稅功能就會大打折扣。因此,我更新了服務建議書,告知客戶這個發現和我的評估建議。
客戶很是意外,向來深入協助處理父母財務的他,怎會對這些信託毫不知情呢?於是,他問父母這是怎麼一回事,父母表示,他們沒印象做過此事,也不記得信託文件放在哪裡。但我即刻查出當初幫他們成立信託的律師,得到客戶授權後,我們就聯繫那位律師來索取相關資料,來改善這對父母的資產傳承規劃。客戶和他的家人都很感激我的效率服務。
您或許會疑惑,為什麼之前那位律師沒有好好為這些信託注產呢?該律師並非專業的耆老法遺產規劃律師,這類律師經常低價收費,單純賣信託或遺囑,既然收費低又沒相關知識,他們自然沒動力或能力去了解客戶的狀況和財務結構,因此冒著法律文件最終效用不彰的後果。律師賺了小錢,客戶則損失少則數萬,上則數十百萬美元。因此,我勸民眾不要雇用單賣文件、無心或無力服務您的律師,以免最後得不償失。
筆者王劭文出生於臺灣臺北,臺灣大學法律學院及哥倫比亞大學法學院畢業,並獲領紐約大學華格納公共服務研究所最高等獎學金,主攻美國醫保政策。領有紐約州律師執照,從事耆老保健及資產規劃服務,聯絡請洽718-844-8560或kneal@kimneal-law.com